كشفت تحقيقات وزارة الداخلية المصرية حول منصة إلكترونية تسمى FBC، قامت بعلميات احتيال إلكتروني على مواطنين مصريين.
هل يمكن استرداد أموال ضحايا منصة FBC؟
ضبطت الأجهزة الأمنية المصرية المتهمين وبحوزتهم هواتف محمولة و1135 شريحة اتصال. وجهاز لاب توب، وعملات مختلفة بلغت قيمتها مليونًا و270 ألف جنيه مصري. وتشير التقارير المبدئية الى وصول المبالغ المستحوذ عليها الى ما يقرب من 6 مليارات دولار.
وكشف التحقيق أن هذه الشبكة الإجرامية يتزعمها ثلاثة أشخاص أجانب يقيمون حاليًا بمصر ويرتبطون بشبكة إجرامية دولية.
وقد تعاونوا مع 11 فردًا لتأسيس شركة في العاصمة المصرية القاهرة كواجهة لأنشطتهم غير القانونية في مصر. وقاموا بالترويج لمنصة FBC عبر منصات التواصل الاجتماعي وواتساب.
قام هؤلاء المحتالون بإغراء ضحاياهم من خلال الادعاء باستثمار أموالهم في تطوير البرمجيات والتسويق الرقمي، ووعدوا بعوائد مالية عالية.
علاوة على ذلك، قام هؤلاء الأشخاص بشراء خطوط هاتف محمول مسجلة بهويات مزورة لتفعيل محافظ رقمية. وتم استخدامها لاستقبال وتحويل الأموال المسروقة.
ووفق تحقيقات وزارة الداخلية المصرية إنه بعدما جمعوا أموالًا ضخمة قاموا بإغلاق المنصة واختفوا. مضيفة أن الشرطة المصرية ألقت القبض عليهم واعترفوا بارتكاب الجريمة، وتم اتخاذ الإجراءات القانونية بحقهم.
وحذرت الوزارة الجمهور من المنصات الإلكترونية غير الموثوقة والتي لا تخضع لرقابة الدولة. حيث تعد بمكاسب مالية سريعة، لأنها قد تكون احتيالية وتؤدي إلى خسائر مالية فادحة.
كما حذر خبراء ماليون من أن استرداد الضحايا لأموالهم قد يكون شبه مستحيل. لأن هؤلاء المحتالين يستخدمون في بعض الأحيان أنظمة دفع مجهولة. تشمل على سيبل المثال المحافظ الرقمية، من أجل صعوبة تتبع الأموال المسروقة. خاصة في ظل عدم وجود سجلات دقيقة للمعاملات المالية.
Dark Web
في تصريح لموقع العربية، قال محمد الحارثي، مستشار الأمن السيبراني، إن بيانات المستخدمين المسجلة، بما فيها بيانات اعتماد المنصة تم تسريبها على “الويب المظلم”. مشيرًا إلى أن البيانات المسربة تشمل:
- المعلومات المخزنة على أجهزة المستخدمين.
- حسابات المستخدمين على مواقع التواصل الاجتماعي.
- التطبيقات المثبتة.
- سجلات التصفح.
ولافتًا أنه مع ذلك، فإنه من غير الواضح ما إذا كانت بيانات المستخدمين المالية قد تعرضت للخطر كذلك. وهذا ما يجعل فكرة استرداد الأموال المسروقة شبه مستحيلة.
لماذا يقع الناس في فخ الاحتيال؟
وعلى الرغم من التحذيرات المتكررة، لا يزال الكثير من الناس يقعون فريسة لهذه الاحتيالات بسبب اليأس الاقتصادي والافتقار إلى الثقافة المالية. ولكن لماذا يقع الناس باستمرار في فخ الاحتيال والنصب؟
عادة ما يلجأ المحتالون لاستخدام تكتيكات نفسية للإيقاع بضحاياهم عبر دفع مبالغ صغيرة في البداية لبناء الثقة بينهم وبين الضحايا. ثم فجأة يضربون ضربتهم ويختفون.
يقول الكاتب فهد الأحمدي في مقاله المنشور في صحيفة “الاقتصادية” يوم 28 يوليو 2023، إنه اطلع على تقرير لاتحاد البنوك الأوروبية يتضمن 200 طريقة شائعة للاحتيال من أجل سرقة حسابات العملاء وبياناتهم البنكية. مشيرًا أنه لم تعد هناك عصابات تسرق على طريقة أفلام الكاوبوي. بل يوجد محتالون يعملون من غرف النوم لسرقة حساباتك وأرقامك السرية.
إذ باتت طرق الاحتيال اليوم تجري تحت غطاء الخدمات الإلكترونية في العصر الرقمي الذي نعيشه الآن. وعلى الرغم من صعوبة حصر طرق الاحتيال والنصب. ولكن هناك سبعة أنواع رئيسة لمعظم عمليات الاحتيال، وهي:
توظيف الأموال
يدعى المحتالون أنهم يقومون بتوظيف الأموال. وهنا يتم إغراء الضحايا بالإسهام في مشاريع تدر أرباحًا سريعة. ومن ثم يتضح فيما بعد أنها مشاريع وهمية، أو لا ينوي أصحابها استكمالها.
الاحتيال الشبكي
هذا النوع من الاحتيال يسمى الشبكي أو الهرمي، وهو يعتمد على توزيع أرباح شهرية على الأعضاء السابقين. من الأرباح هي عبارة عن أموال المشتركين الجدد.
الوساطة المالية
في النوع الثالث من أنواع الاحتيال يغري المحتالون ضحاياهم باستثمار أموالهم نيابة عنهم. في أسواق الفوركس والأسهم والعملات الرقمية. أو أي مجالات أخرى.
المشاريع الخيرية
يكون الخداع هنا من خلال استقطاب أموال المحسنين، بما فيها أموال الصدقة والزكاة من أجل صرفها في مشاريع خيرية.
الاحتيال الأجنبي
لا يقوم المحتالون في النوع الخامس من أنواع الاحتيال باستخدام مواطني الدولة. بل يتوجهون للسياح والمستثمرين الأجانب، وإما للمهاجرين واللاجئين .
الاحتيال الإلكتروني
وهذا النوع جامع وشامل لكل الأنواع السابقة، ولكن عبر الإنترنت- مثل منصة FBC- ويكون باستخدام الإيميلات، والاتصال الهاتفي، والإعلانات الإلكترونية، والمواقع الوهمية وغيرها
الاحتيال حسب القانون
فالقانون لا يحمي المغفلين، والضحية في هذه الحال تتحمل مسؤولية التورط في مشروع فاشل، أو صفقة خاسرة، أو شراكة ظالمة تتم خلال عقد ماكر أو اتفاقية ملزمة رسميًا.
الخبر الجميل، أنه علي الرغم من كثرة طرق الاحتيال يظل “وعيك” و”حذرك” و”شكك” “وعدم تجاوبك” أهم خطوطك الدفاعية. حتى ضد ما لم يتم ابتكاره حتى الآن.
عمليات الاحتيال الإلكتروني في مصر؟
لهذا فإن عملية الإحتيال التي نفذتها منصة FBC ليست حالة معزولة. ولن تكون الأخيرة لأن المحتالين لا يتوقفون عن ابتكار مزيد من الأساليب المواكبة للعصر. لأن طبيعة الاحتيال نفسها تتطلب التغيير لتجاوز خبرات الضحايا القديمة وبرامج الحماية الجديدة.
فقد ظهرت مخططات احتيالية مماثلة في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك عملية الاحتيال التي تمت في عام 2022. حيث نفذت شركة White Sands عملية احتيال كبرى في مصر. وخدعت ملايين من المصريين. وأيضا شركة HoggPool في عام 2023، التي سرقت مليارات الدولارات من الضحايا المصريين.