عندما يشارك وارن بافيت تفاصيل موارده المالية الشخصية، يميل الناس إلى الجلوس على كرسي وتدوين ملاحظات أحد أغنى الناس على وجه الأرض، لأن يفعل شيئًا صحيحًا.
تفاصيل نشر الوصية
وبينما يهتم مساعدو “بافيت” باستراتيجيات جمع المزيد من الأموال. تلقوا مؤخرًا درسًا في كيفية التبرع بها خلال وقت سابق من هذا الصيف. حيث شارك رئيس مجلس إدارة بيركشاير هاثاواي، تفاصيل أحدث خطة عقارية له مع صحيفة “وول ستريت جورنال“.
ولا يزال “وارن بافيت”، يخطط للوفاء بوعده بالتبرع بأجزاء كبيرة من ثروته لحفنة من المؤسسات الخيرية، بما في ذلك مؤسسة بيل وميليندا جيتس. في حين لا يزال على قيد الحياة.
وعندما يتوفى “وارن بافيت”، ستذهب ملياراته المتبقية (معظمها من أسهم بيركشاير) إلى صندوق خيري تشرف عليه ابنته وابناه.
ويجب أن يقرر الثلاثة بالإجماع المنظمات الخيرية التي سيتبرع لها وبأي كميات.
وقد صرح وارن بافيت، حسب تقرير لصحيفة “وول ستريت جورنال”، قائلًا: ”أشعر بالرضا الشديد عن قيم أبنائي الثلاثة، ولدي ثقة بنسبة 100% في كيفية تنفيذهم للأمور“.
بالإضافة إلى ذلك، فإن إعداد الأمور بهذه الطريقة يسمح للمستفيدين من “بافيت” بالاستجابة للتغييرات في المنظمات الخيرية والقوانين واللوائح التي تحكمها.
وتابع: “أحب أن أعتقد أنني أستطيع التفكير خارج الصندوق، ولكنني لست متأكدًا من قدرتي على التفكير خارج الصندوق عندما يكون على عمق ستة أقدام تحت السطح وأقوم بعمل أفضل من ثلاثة أشخاص على السطح أثق بهم تمامًا“.
نشر الوصية بين الحقيقة والسراب
وبغض النظر عن كل المزاح، هناك الكثير مما يمكن تعلمه من نهج “بافيت” في التخطيط للتركات – حتى لو لم يكن لديك 100 مليار دولار. أو حتى 100 ألف دولار للتبرع بها.
لقد أظهر وارن بافيت الكثير من التفكير المسبق. وهو يبني على المرونة منذ البداية، لأنه يتطور. كما يقول خوسيه رينوسو؛ رئيس قسم التخطيط المتقدم للتخطيط العقاري والضريبي في سيتيزنز برايفت ويلث: ”إن البدء مبكرًا وبناء المرونة فكرة جيدة مهما كان مستوى ثروتك“.
لماذا تحتاج إلى خطة وارن بافيت؟
حتى إذا كنت تعتقد أنه ليس لديك الكثير لتمنحه لورثتك، فإن وجود خطة تركة يعني أنك أنت من يقرر ما سيحدث في حالة وفاتك أو عجزك، وليس شخصًا آخر.
يقول “رينوسو”: ”كمسألة عامة، إذا لم يكن لديك خطة تركة، فإن الدولة ستوفر لك خطة تركة“. قد يعني ذلك أن الرعاية الصحية والقرارات المالية تتعارض مع رغباتك.
ولتجنب الارتباك – ولإبقاء أحباءك بعيدًا عن عملية قانونية طويلة ومكلفة – سيكون من الحكمة أن تضع خطة أساسية للتركة. قد يتضمن ذلك تعيينات المستفيد.
وتسمح لك بعض الأدوات المالية، مثل الاستثمارات والحسابات المصرفية وبوالص التأمين على الحياة، بتعيين مستفيد يتلقى محتويات حسابك عند وفاتك.
يقول الخبراء إن هذه التعيينات عادةً ما تحل محل الوصية، لذا من الضروري تحديثها باستمرار، خصوصًا بعد التغييرات الحياتية الكبيرة.
وقال إد سلوت؛ المحاسب القانوني المعتمد ومؤسس IRAHelp.com، في حديث سابق لموقع Make It: الوصية البسيطة. تحدد الوصية كيف تريد توزيع أصولك في حالة وفاتك. من السهل إعداد هذه الوصية – يمكن العثور على قوالب مجانًا على مواقع إلكترونية مثل LawDepot.com.
وقالت شيريل غاريت؛ وهي مخططة مالية معتمدة ومؤسسة شبكة غاريت للتخطيط، لشبكة CNBC في عام 2022: ”الوصية هي أمر بسيط بالنسبة لمعظم الناس.
أحقية التبرع للمؤسسات الخيرية
التوكيلات والتوجيهات المسبقة. يمكن أن تُسمى بأسماء مختلفة في ولايات مختلفة، لكن جوهرها العام هو أنها تحدد رغباتك وتسمح لك بتعيين صانع قرار في حالة عجزك.
وبالطبع، يمكن أن تصبح الأمور أكثر تعقيدًا من هناك، وسيكون من الذكاء أن تستشير محامي التركات لمعرفة ما قد يناسبك. قد يكون من المنطقي إنشاء صندوق ائتمان، تمامًا مثل “بافيت”.
ومع ذلك، فإن الشيء المهم الذي يجب أن يكون مشتركًا مع الملياردير هو العملية: البدء مبكرًا والتواصل في كثير من الأحيان.